太原警方全鏈條打掉一個(gè)以辦理分期購車名義實(shí)施合同詐騙犯罪團(tuán)伙，將18名團(tuán)伙成員一網(wǎng)打盡?！√泄簿止﹫D

　　中新網(wǎng)太原11月10日電 (記者 李庭耀)團(tuán)伙鉆營融資租賃購車“售后回租”漏洞，連續(xù)詐騙得手43臺新車，低價(jià)售賣獲利300余萬元，導(dǎo)致某融資租賃公司掉入騙貸陷阱。記者10日從山西省太原市公安局獲悉，警方全鏈條打掉一個(gè)以辦理分期購車名義實(shí)施合同詐騙犯罪團(tuán)伙，將18名團(tuán)伙成員一網(wǎng)打盡。

　　案件發(fā)生初期，受害公司和公安機(jī)關(guān)均陷入迷局，這到底是民事案件還是刑事案件?太原警方依托社會治安防控體系，通過數(shù)據(jù)共享、情報(bào)研判、跨區(qū)域合作，推進(jìn)案件辦理，一層一層揭開謎團(tuán)。

　　2022年3月，太原市公安局晉源分局經(jīng)偵大隊(duì)在工作中了解到，轄區(qū)某融資租賃有限公司在以“售后回租”模式辦理分期購車業(yè)務(wù)中，多輛汽車后被惡意斷供，汽車下落不明，給公司造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。

　　民警初查發(fā)現(xiàn)，該融資租賃公司在辦理客戶分期購買車輛業(yè)務(wù)時(shí)存在風(fēng)險(xiǎn)，極易造成損失。該公司與客戶簽訂《融資租賃合同》，約定由公司以客戶名義向4S店支付購車款，待從4S店購得車輛后，公司通過簽訂《所有權(quán)協(xié)議》由客戶向其車輛所有權(quán)，再由客戶以分期付款的方式回租車輛。

　　這一過程的實(shí)質(zhì)是以融資租賃的方式為客戶分期付款買車的金融服務(wù)。在整個(gè)購車交易中，客戶為零首付，只需要交付車輛上戶等手續(xù)費(fèi)之后便可將車輛開走。

　　犯罪團(tuán)伙利用漏洞，僅支付上戶等手續(xù)費(fèi)后，就將車輛開走，之后斷供。這種購車并斷供行為，與民事范疇的“借貸糾紛”高度相似，且主要涉案人員在作案時(shí)均不出現(xiàn)，全由“背戶人”以正常購車名義簽訂各種合同，迷惑性很強(qiáng)。

　　案件偵辦初期，上述行為一度被認(rèn)為是“按揭逾期糾紛”。辦案民警通過反復(fù)深入研判，同時(shí)參考學(xué)習(xí)全國類似案列，最終認(rèn)定該行為是利用“售后回租”形式實(shí)施合同詐騙的犯罪。

　　案件定性問題解決后，太原市公安局晉源分局成立專案組，先后抓獲馬某軍等18名犯罪嫌疑人。

　　警方現(xiàn)已查明，2020年10月至2021年5月，馬某軍(男、32歲、山西武鄉(xiāng)人)為牟取暴利，組織李某鑫(男、29歲、山西汾西人)、郝某延(男、30歲、山西汾西人)等骨干成員，通過微信朋友圈、微信群發(fā)布“貸款”等信息，以發(fā)放“介紹費(fèi)”為誘餌，雇傭李某勇(男、40歲、山西平遙人)等5人在山西各地，特別是農(nóng)村地區(qū)網(wǎng)羅無購汽意愿和能力，但社會征信較好且貪圖經(jīng)濟(jì)利益的社會人員作為購車“背戶人”，每次支付4000元。

　　該犯罪團(tuán)伙先后網(wǎng)羅張某東等10余名“背戶人”，為“背戶人”虛構(gòu)工資收入、工作地址等信息，再進(jìn)行“話術(shù)”和職業(yè)包裝后，由“背戶人”冒充購車人以“售后回租”方式購車。

　　犯罪嫌疑人馬某軍等人在騙取車輛以及全套購車手續(xù)后，即故意斷供，迅速將車輛轉(zhuǎn)賣給銷贓人員宋某杰(男、37歲、山西榆次人)等人，自己攜款逃匿，被騙車輛則再被銷往青海、西藏、四川等地。

　　本案涉案人員較多，涉案人員參與多個(gè)犯罪團(tuán)伙交叉作案現(xiàn)象突出。辦案民警按照全鏈條打擊工作思路，以犯罪分子作案牟利的原始意圖為切入點(diǎn)，進(jìn)一步查明了專門為該犯罪團(tuán)伙實(shí)施銷贓的多名涉案人員。

　　同時(shí)，警方還發(fā)現(xiàn)在天津、河北、山東等8個(gè)省份均存在該融資租賃公司被合同詐騙的情況，涉及汽車共313臺，被騙金額約2045萬元。

　　目前，該犯罪團(tuán)伙骨干成員、“背戶人”、銷贓人員在內(nèi)的18名犯罪嫌疑人均已被警方采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。(完)