26日記者獲悉，在石家莊公安局網(wǎng)安等部門的大力支持下，在河南、廣東等地警方的密切配合下，石家莊市公安局裕華分局刑警、網(wǎng)安聯(lián)合作戰(zhàn)，成功偵破一起特大網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙案，該犯罪團(tuán)伙通過(guò)非法獲取、更改被害人信用卡網(wǎng)銀注冊(cè)信息，從而實(shí)施瘋狂套現(xiàn)犯罪行為，隨著最后一名嫌疑人8月24日被依法批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)該團(tuán)伙8名主要犯罪嫌疑人已落網(wǎng)，涉案金額達(dá)1700余萬(wàn)元。

　　信用卡資金莫名蒸發(fā)

　　石家莊市民龍先生被電腦頁(yè)面上顯示的自己銀行信用卡的交易信息驚得眼前發(fā)黑，不到一個(gè)月時(shí)間，自己的信用卡及關(guān)聯(lián)的另外幾張子卡竟有五百多筆交易，產(chǎn)生交易金額55萬(wàn)多元，而他卻一無(wú)所知。時(shí)間定格在2014年8月25日。

　　起初龍先生以為是銀行的系統(tǒng)出現(xiàn)了問(wèn)題，刷新幾次后仍舊如此，龍先生就有些慌了神兒，雙手顫抖著撥通銀行信用卡中心的客服電話進(jìn)行詢問(wèn)，對(duì)方確認(rèn)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)并無(wú)問(wèn)題，而龍先生查詢到的55萬(wàn)余元的交易也都真實(shí)存在，銀行方面建議龍先生立即報(bào)警。

　　裕華公安分局槐底刑警中隊(duì)接警后迅速展開(kāi)調(diào)查，通過(guò)報(bào)案人龍先生回憶，他手機(jī)上前些天曾收到銀行方面發(fā)來(lái)的短信，告知自己信用卡綁定的手機(jī)號(hào)已經(jīng)進(jìn)行了更改，但當(dāng)時(shí)他忙于生意，并沒(méi)有立即與銀行方面核實(shí)，后來(lái)一忙就把這事忘在了腦后。直到前幾天他突然收到了銀行寄來(lái)的一封掛號(hào)信，里面裝有一張信用卡，這卡竟與龍先生此前一直使用的信用卡卡號(hào)完全一致，隨卡一塊寄來(lái)的還有一張信用卡中心的公函，告知龍先生的信用卡補(bǔ)辦申請(qǐng)已經(jīng)成功受理等等。原來(lái)的信用卡還好好地放在錢包中，自己也從未向銀行方面申請(qǐng)補(bǔ)卡，這憑空寄來(lái)的“補(bǔ)卡”又是怎么一回事，再不敢掉以輕心的龍先生趕緊登陸電腦網(wǎng)銀進(jìn)行查看，才發(fā)現(xiàn)自己的信用卡確實(shí)出現(xiàn)了異常，竟在自己不知情的情況下發(fā)生了數(shù)百次幾十萬(wàn)元的消費(fèi)，但他卻連一條提醒短信也沒(méi)收到過(guò)。在辦案民警的提醒下，龍先生再次登陸網(wǎng)銀查看后發(fā)現(xiàn)，他在銀行預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼曾被人四次進(jìn)行更改，而更改后的手機(jī)號(hào)他卻并不認(rèn)識(shí)，直到這時(shí)，龍先生才確信自己的信用卡被盜刷了。

　　在受害人毫不知曉的情況下，數(shù)十萬(wàn)資金就被迅速消費(fèi)，對(duì)此槐底刑警中隊(duì)第一時(shí)間向分局進(jìn)行了匯報(bào)，分局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即抽調(diào)刑警大隊(duì)、網(wǎng)安大隊(duì)、槐底刑警中隊(duì)精干警力組成專案組展開(kāi)偵破。

　　意外手機(jī)號(hào)碼牽出嫌疑人

　　專案組民警首先調(diào)取了被害人的銀行卡記錄及網(wǎng)銀登陸情況，初步確定了犯罪嫌疑人作案地址位于河南省，隨即，辦案民警趕赴當(dāng)?shù)剡M(jìn)行調(diào)查，一個(gè)登記名為“官東”的男子進(jìn)入了辦案民警的視線，但讓人失望的是，“官東”的身份屬于被人冒用，真正的犯罪嫌疑人仍然隱藏在幕后。

　　通過(guò)查詢“官東”的身份信息發(fā)現(xiàn)，其曾在河南光山縣出現(xiàn)，民警到該地銀行進(jìn)行調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，“官東”在銀行辦卡時(shí)預(yù)留的電話正是龍先生銀行卡被盜刷時(shí)犯罪分子所使用的替換號(hào)碼，由此看來(lái)，冒用“官東”身份的男子必是犯罪分子無(wú)疑。但此人在辦理銀行卡所預(yù)留的身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼皆為虛假信息，案件偵破線索似乎又?jǐn)嗔恕?/p>

　　山重水復(fù)疑無(wú)路，柳暗花明又一村，正當(dāng)大家一籌莫展時(shí)，一位銀行女職員的話又讓辦案民警重新燃起了希望，原來(lái)，“官東”在辦理銀行卡時(shí)預(yù)存了100元費(fèi)用，準(zhǔn)備開(kāi)通網(wǎng)銀功能時(shí)因?yàn)樾畔徍瞬贿^(guò)關(guān)而卡了殼，“官東”與銀行經(jīng)理“理論”未果，一氣之下要求退還100元錢，這位女職員在將100元錢退還給“官東”后未及時(shí)將他的卡內(nèi)的預(yù)存金額進(jìn)行“退回”操作，“官東”便攜卡離開(kāi)了銀行，無(wú)奈，女職員墊付了這100元錢。后經(jīng)聯(lián)系“官東”，他答應(yīng)將這100元錢還給該女職員，并留下了自己的另一個(gè)手機(jī)號(hào)碼。正是通過(guò)這個(gè)手機(jī)號(hào)碼，民警查明了“官東”的真實(shí)身份為光山籍男子譚某，并掌握了譚某的行蹤。經(jīng)過(guò)幾天的連續(xù)偵查和跟蹤，譚某的同伙，同為光山籍的男子周某也進(jìn)入了警方的視線，2014年11月19日、20日，經(jīng)警方周密布控，嫌疑人周某、譚某先后被抓獲。

　　順藤摸瓜“上家”依次落網(wǎng)

　　經(jīng)審訊，譚某、周某對(duì)盜刷被害人信用卡的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，二人交代，被害人的網(wǎng)銀信息是他們從其QQ好友“榮某”處購(gòu)買，除石家莊的龍先生外，河南的一些信用卡用戶也被他們盜刷十幾萬(wàn)元。辦案民警查明，榮某為廣東省廣州市人，2015年1月16日，在掌握足夠的證據(jù)和線索后，分局網(wǎng)安大隊(duì)充分發(fā)揮職能隨警作戰(zhàn)，專案民警在廣州警方的協(xié)助下，在榮某的家中將其順利抓獲。經(jīng)審訊，榮某交代了他的犯罪事實(shí)，并供出他的“合作伙伴”是山東的章某，該人負(fù)責(zé)與榮某配合對(duì)獲取的網(wǎng)銀信息和持卡人信息進(jìn)行比對(duì)完善，但章某十分狡猾，在聯(lián)系時(shí)留下的痕跡卻是少之又少。通過(guò)對(duì)榮某詐騙所用電腦進(jìn)行檢查，民警從中發(fā)現(xiàn)了大量的詐騙記錄，其中涉及我市還有原橋東區(qū)群眾陳某，銀行卡被盜刷5萬(wàn)元，并已在公安機(jī)關(guān)報(bào)案，專案組迅速將兩起案件并案?jìng)刹椤?/p>

　　通過(guò)警方的深入調(diào)查，嫌疑人榮某的落網(wǎng)迅速牽出了其“上家”—金某，原來(lái)，榮某也只是其中一個(gè)“二道販子”，其出售給譚、周二人的網(wǎng)銀信息系金某等人提供，經(jīng)查，金某在江西省新余市，專案組民警顧不得休息迅速趕往江西，在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷?，金某迅速被抓獲，隨后，金某的兩名同伙原某、福某也相繼落網(wǎng)。金某等人交代，他們提供給榮某的網(wǎng)銀信息是用專門的掃號(hào)軟件獲取的，而軟件并不是他們自己制作的，是他們從名為“山豬”的網(wǎng)友處購(gòu)得。

　　2015年3月16日，警方經(jīng)多方工作確認(rèn)了“山豬”的真實(shí)身份后為岳某，辦案民警遠(yuǎn)赴四川省宜賓市，將開(kāi)發(fā)出掃號(hào)軟件的犯罪嫌疑人岳某抓獲歸案，經(jīng)查岳某原為當(dāng)?shù)啬硨W(xué)校教師，辭職后在網(wǎng)上自學(xué)了軟件編程，并很快編出了這款“功能強(qiáng)大”的掃號(hào)軟件并出售給金某等人。據(jù)岳某交代，聽(tīng)起來(lái)相當(dāng)“高科技”的這款掃號(hào)軟件其實(shí)工作原理并不復(fù)雜，它正是利用了一些網(wǎng)民在注冊(cè)網(wǎng)銀時(shí)的“懶惰”心理：為便于記憶，一些人把網(wǎng)銀注冊(cè)名和登陸密碼設(shè)為一致。通過(guò)軟件的篩選，存在上述情況的網(wǎng)銀賬戶比對(duì)成功后，就可以作為“商品”出售給諸如譚某、周某等專門盜刷套現(xiàn)的人員。至此，該信用卡詐騙團(tuán)伙自作案到軟件制作整個(gè)犯罪鏈條被警方全部查清。

　　專案組迅速乘勝追擊，在不間斷的努力偵查之后，最終警方獲悉了嫌疑人章某的信息，并成功于2015年8月11日遠(yuǎn)赴山東，一舉將隱匿最深的犯罪嫌疑人章某抓獲歸案，經(jīng)審訊，嫌疑人章某對(duì)伙同廣州的榮某共同竊取他人銀行卡信息的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，8月24日章某被依法批準(zhǔn)逮捕。

　　至此，裕華公安分局辦案民警歷時(shí)一年縝密偵查,輾轉(zhuǎn)南下廣州、江西、福建、四川、河南等數(shù)個(gè)省市，行程萬(wàn)余公里，成功打掉這一特大信用卡詐騙團(tuán)伙，8名主要涉案嫌疑人依次落網(wǎng)，初步查明涉案受害群眾200余人次，涉案金額達(dá)1700余萬(wàn)元。

　　通過(guò)對(duì)該起案件的偵破，該起團(tuán)伙的組織脈絡(luò)也暴露在世人面前，四川的岳某應(yīng)江西新余的金某、原某、福某等三人的要求，開(kāi)發(fā)出能自動(dòng)對(duì)網(wǎng)銀信息進(jìn)行掃描和甄別的軟件，金某等三人通過(guò)這軟件非法獲取了大量網(wǎng)銀用戶的信息，而后將這些信息出售給廣州的“二道販子”榮某及其同伙章某，榮某、章某二人在對(duì)這些信息進(jìn)一步篩選處理后，轉(zhuǎn)手賣給河南光山周某、譚某等人，周某、譚某使用這些信息對(duì)他人的信用卡進(jìn)行了盜刷，在盜刷成功后江西、廣州、河南等犯罪嫌疑人按照比例對(duì)贓款進(jìn)行分成。

　　目前，該團(tuán)伙犯罪嫌疑人譚某、周某、榮某、金某、原某、福某等6人因涉嫌信用卡詐騙已被提起公訴，犯罪嫌疑人章某被依法批準(zhǔn)逮捕，嫌疑人岳某也被依法處理，案件正在進(jìn)一步辦理中。

　　民警提醒：注冊(cè)時(shí)用戶名、登陸密碼要謹(jǐn)慎

　　裕華分局網(wǎng)安大隊(duì)提醒廣大群眾，此類盜刷銀行卡的犯罪形式有別于單純地盜取持卡人信息再?gòu)?fù)制后盜刷的情況，而是利用網(wǎng)銀客戶在注冊(cè)時(shí)用戶名、登陸密碼一致的疏忽，利用軟件試驗(yàn)后非法侵入被害人網(wǎng)銀賬戶，更改被害人的注冊(cè)信息，如將被害人預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼替換成犯罪嫌疑人自己使用的號(hào)碼，并開(kāi)通手機(jī)銀行、短信銀行、支付寶等功能，通過(guò)在網(wǎng)上購(gòu)買商品、游戲點(diǎn)卡、電話充值等方式對(duì)被害人銀行卡進(jìn)行盜刷，而后將上述物品出售后變現(xiàn)。為了有效防范此類犯罪，廣大群眾在注冊(cè)網(wǎng)銀時(shí)要注意分別設(shè)置用戶名和登陸密碼并妥善保管，收到卡信息被更改的提示后要第一時(shí)間與銀行聯(lián)系，查明原因，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)立即掛失凍結(jié)資金交易并及時(shí)報(bào)警。