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招銀理財(cái)去年994只產(chǎn)品757只正收益 4只產(chǎn)品跌幅過14%

來源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 編輯:小小 2023-02-08 11:48:28
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圖片來自網(wǎng)絡(luò)/侵刪

  在剛剛過去的2022年,招銀理財(cái)有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱:招銀理財(cái))旗下有可比業(yè)績(jī)的994只產(chǎn)品中,有235只收益率下跌,占比23%,除2只收益持平外,757只上漲,占比76%。

  從跌幅靠前的產(chǎn)品看,有4只在去年跌幅超過14%,3只產(chǎn)品跌幅更是超過15%,這些產(chǎn)品大多成立于2021年,招銀理財(cái)-招卓泓瑞全明星精選日開一號(hào)權(quán)益類(100756)以-19.35%的收益率成為墊底產(chǎn)品。

  資料顯示,該理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售日期為2021年6月23日,是一只公募開放式凈值型產(chǎn)品,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R5(激進(jìn)型),業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為滬深300指數(shù)×80%+一年期定期存款利率(稅后)×20%,管理人為招銀理財(cái)有限責(zé)任公司。

  從該產(chǎn)品發(fā)行至今的凈值走勢(shì)看,在2021年下半年里,該產(chǎn)品凈值基本圍繞1元小幅波動(dòng),此后逐漸下跌,2022年4月和10月兩次探底,隨后出現(xiàn)反彈,但截至最新凈值截止日2023年2月7日,其僅有0.8713元,累計(jì)下跌12.87%。

  從最近一次披露的報(bào)告看,招卓泓瑞全明星精選日開一號(hào)在2022年三季度的主要資產(chǎn)分配比例依次為公募基金占比55.42%、權(quán)益類投資占比29.94%、現(xiàn)金及銀行存款13.92%。重倉的前十只基金在去年有多只跌幅超過20%。

  不過,招銀理財(cái)也在其官網(wǎng)中明確表示,招卓系列投資于二級(jí)市場(chǎng)股票資產(chǎn)的比例不低于80%,產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與股票資產(chǎn)一致,具有風(fēng)險(xiǎn)較高、策略多元、收益進(jìn)攻性強(qiáng)的特點(diǎn)。事實(shí)上也的確如此,除招卓泓瑞全明星精選日開一號(hào)外,招卓臻選泓瑞10號(hào)權(quán)益類(901910)、招卓滬港深精選周開一號(hào)權(quán)益類(103802)、招卓消費(fèi)精選周開一號(hào)權(quán)益類(103803)也都在2022年里跌幅靠前。此外,招智系列的多只產(chǎn)品如招智泓瑞多資產(chǎn)FOF進(jìn)取日開一號(hào)混合類(100755)、招智無憂目標(biāo)2035(兩年持有)混合類(202035)在去年也表現(xiàn)不佳。
  文章來源:http://www.cjgs.cn/html/licai/2023_02/08/237557.html

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